富德生命人寿广东分公司带您走进法制课堂：警惕！以“数字货币”投资为名的非法集资

2023年10月，广东省高级人民法院发布了一批依法惩治金融犯罪典型案例，这些案例包括依法严惩通过“数字货币”实施非法集资、拆分非法集资款进行“自洗钱”、恶意套现妨害信用卡管理秩序等高发的金融犯罪。下面是其中的一则典型案例。

自2021年5月起，王某为谋取非法利益，伙同他人通过举办投资讲座以及在微信群发布宣传信息等方式，向公众宣传虚构的EOS币数字货币有高额静态收益、发展下线有直推奖和管理奖等利益，利诱社会公众通过线下向其转账的方式参与数字货币投资。王某收到款项后大肆挥霍，并未将款项用于能产生利润的生产中。至案发时，王某非法集资致使投资人损失近500万元。

法院生效判决认为，王某无视国家法律，以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额巨大。法院以集资诈骗罪判处王某有期徒刑10年，并处罚金300万元。

本案是利用数字货币实施集资诈骗犯罪的典型案例。数字货币是虚拟货币，产生并存在于计算机网络。2017年9月，中国人民银行等七部门联合发布《关于防范代币发行融资风险的公告》指出，代币发行融资是指融资主体通过代币的违规发售、流通，向投资者筹集比特币、以太币等“虚拟货币”，本质上是一种未经批准的非法公开融资行为。代币或“虚拟货币”不具有法偿性与强制性，国家明确禁止交易平台为代币或“虚拟货币”提供定价、信息中介等服务，否则将以从事非法金融活动予以惩处。本案被告人以投资数字货币为名诱骗公众投资，不仅严重侵害集资参与人的财产权，而且还严重扰乱国家货币管理和金融监管秩序。我们要谨记，投资“数字货币”业务具有违法性，谨防被骗。

富德生命人寿广东分公司将持续推出“防范非法集资和电信网络诈骗”系列宣传专题，让更多居民认清非法集资和电信网络诈骗的本质，加深对非法集资和电信网络诈骗行为的认识，提高群众对非法集资和电信网络诈骗的识别能力，时刻保持警惕，自觉远离非法集资和电信网络诈骗，守护好自己的“钱袋子”，共同建设和谐幸福家庭。

（案例出自：金羊网）