富德生命人寿江苏分公司 教你如何辨别非法集资

“非法网货第一案〞优易网案件正式宣判，成为P2P首例非法集资诈骗罪定性案件;“易乾宁”公司涉嫌非法集资 ，13名犯罪嫌疑人被检方批捕，这一个又一个的非法集资肿瘤在金融。改革的不断深化中，也都毫不留情地被戳破，助力金融平安生态圈建设跑出“加速度”。                      

马上消费金融股份有限公司(以下简称：马上消费)作为一家正规持牌消费金融机构，积极履行企业社会责任，开展常态化金融知识科普，努力提升金融消费者的风险识别能力和风险防范意识。

今天，带领大家一起来看看这个案例：

被告人木某于2010年在南通注册 〝优易公司〞，被告人木某是公司的法定代表人，股东是被告人木某、黄某。2012年8月18日~2012年12月21日 ，被告人木某在如皋市亿丰商城内，以优易网从事中介借货为名，在未取得金融业务许可的前提下，编造“优易公司” 系香港亿丰公司的子公司，洗称亿丰南城南户需要借款，并在“优易网”上发布了虛假的 “借款标〞，以高额利率为诱饵，向45名被書人合计非法集资2550万元。

分析与结论：

凡是违反国家金融管理法律规定，向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为，同时具备下列4个条件的，认定为非法集资：

1.未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金(对应原文即为：未取得金融业务许可的前提下）；

2.通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传(应原文即为：在如皋市亿丰商城内，以优易网从事中介借受为名，并在优易网”上发布了虛假的“借款标”)；

3.承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报(对应原文即为 ：以高利率为诱铒)；

4.向社会公众即社会不特定对象吸收资金(对应原文即为：45名被害人)。

因此法院认为 ，被告人木某，以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已触犯刑律，构成集资诈骗罪。

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