富德生命人寿广东分公司带您走进法制课堂：警惕“洗钱”新套路

2021年9月，李先生的老乡向他介绍了一个投资安装新能源汽车充电桩的项目，李先生只要花6万元购买一个充电桩，交给公司代为运营，每周就可以返利1115元，一年可以回本，之后就是净赚，投得越多，收益率越高，收益率甚至可以达到200%。尽管半信半疑，李先生还是决定亲自到公司总部看一看。公司总部的办公室位于当地繁华地带的写字楼。看着现场这么多人都投资，李先生有点动心，几天后，他到一家高档酒店参加公司总部举办的酒会和培训宣讲活动。在宣讲现场，该公司宣扬汽车充电桩项目拥有核心自主知识产权，并获得了政府的大力支持。

这美好的一切都让李先生逐步打消了疑虑，并对充电桩公司越来越信任。尽管家人反对，李先生还是一下子投了4个充电桩。李先生的亲戚朋友陆续有3个人也进行了投资，还有人一次性买了13个充电桩，投入78万元。没想到的是，6个月后，李先生就发现返利不能正常到账了。到这时，投了23.2万元的李先生，拿到了10万多元的返利，只相当于本金的50%，李先生还亏了一半。

这个时候，充电桩公司又开发了新的项目：新能源网约车。投资充电桩的客户可以把钱转移到新项目，继续投资。虽然李先生当时已经感觉被骗了，但是李先生只能硬着头皮往前走，抱着侥幸心理看看能拿回来多少钱。李先生还追加了1万元的投资去“激活”原来的资金，加入了新项目。

经过多人举报，当地警方早已经注意到了这家公司的异常。警方发现，这家公司的账户没有新能源充电桩收益。2023年6月，当地公安对充电桩公司涉嫌集资诈骗一案立案侦查。经查，充电桩公司在国内多个省份建立了运营中心以招揽客户，共卖出约2万份“充电桩投资”，吸收6000余人的资金超过10亿元！其中，约6亿元用于返利；约2亿元资金被公司实控人、高管等人瓜分；约2亿元用于公司营销维护运转。

这类金融诈骗在项目内容上利用了眼下时髦的新概念，为了使得自己的“热门项目”更可信，他们自称与名企、高校有合作，用假冒的名校专家站台进行宣讲。类似于庞氏骗局，犯罪嫌疑人通过一些名目骗取投资人进行投资，收取投资款，承诺高额的返利，用投资人自己的钱进行返利返还给他，然后滚雪球。除此以外，诈骗集团会在开始阶段按时兑现超高收益，往往超出普通收益的数倍、数十倍，并且采用激励拉人头的方式进行宣传。因此，富德生命人寿广东分公司提醒大家对高收益和拉人头的项目要高度警醒，避免自己头脑一热，钱就砸进去了。

富德生命人寿广东分公司将持续推出“防范非法集资和电信网络诈骗”系列宣传专题，让更多居民认清非法集资和电信网络诈骗的本质，加深对非法集资和电信网络诈骗行为的认识，提高群众对非法集资和电信网络诈骗的识别能力，时刻保持警惕，自觉远离非法集资和电信网络诈骗，守护好自己的“钱袋子”，共同建设和谐幸福家庭。