富德生命人寿广东分公司带您走进法制课堂：警惕“洗钱”新套路！

随着互联网的发展，电信诈骗已经成为了一种常见的犯罪行为。与传统面对面接触式诈骗不同，电信诈骗的重要特征是非接触性，使受害人更难去辨认。这些犯罪分子会利用各种手段来获取个人敏感信息，并进行非法盗取和诈骗。犯罪分子通常会采用洗钱的方式来逃避监管机构的追踪。

最近，电诈分子又将黑手伸向了实体店鲜花礼品配送领域，化身下单“客户”，利用鲜花配送夹带大额红包的方式实施洗钱。

案例：金某在谷城县经营一家鲜花礼品店。去年12月，一个微信名叫“光辉岁月”的男子添加金某为好友，称要购买鲜花礼盒送给朋友，并要在其中放入1.5万元现金红包。对方爽快地支付了鲜花礼盒及配送费用，又给金某转了1.5万元。金某确认钱款到账后，从自己银行卡里取了两万元现金，将对方的1.5万元装进红包放入鲜花礼盒内，其余5000元留下自用，接着按照对方要求将鲜花礼盒送了出去。随后，金某接到银行通知，其银行卡因牵涉相关案件被冻结，要求其3日内携带相关证明到银行核实情况，逾期不处理将按照有关规定暂停非柜面业务。

最终，为解封银行卡，金某到银行、公安机关说明情况，在《不参与电信网络诈骗承诺书》上签字并接受公安机关相关情况进行核查处理。

上述案例犯罪分子通过鲜花配送夹带大量现金，多家鲜花店遭遇“黑手”，这是犯罪分子的新型洗钱手段，是一种组织严密、分工明确、多链交织的黑灰产业链条。犯罪分子原来是自己拿银行卡去取钱，但是在取现的过程中，会产生作案证据，花店老板就是被诈骗分子利用了，成为了“洗钱”工具。富德生命人寿广东分公司提醒大家，我们在平时的工作和生活中，一定要注意陌生人帮忙转账、发红包等要求，尤其是经营业主，切记遵章守纪，守好“两卡”（电话卡和银行卡），远离祸端，避免在不经意间被违法分子利用，成为洗钱一环。

富德生命人寿广东分公司将持续推出“防范非法集资和电信网络诈骗”系列宣传专题，让更多居民认清非法集资和电信网络诈骗的本质，加深对非法集资和电信网络诈骗行为的认识，提高群众对非法集资和电信网络诈骗的识别能力，时刻保持警惕，自觉远离非法集资和电信网络诈骗，守护好自己的“钱袋子”，共同建设和谐幸福家庭。